La gestió d'un patrimoni personal o familiar

• Conèixer  els elements que cal tenir en compte per la gestió de patrimonis financers com tipologia d’inversors i personalització de les inversions. Objectius, horitzó, risc, diversificació.
• Utilitzar mesures de rendiment, de volatilitat/risc i altres indicadors bàsics de l’anàlisi financer fonamental.
• Relacionar entitats, actius i mercats financers i de capitals, així com la política monetària i els mercats, la conjuntura econòmica, variables i indicadors clau 
• Conèixer  els tipus d´actius disponibles, vehicles d’inversió (fons, societats, ETF’s, assegurances,...), la inversió alternativa (private equity i lending, emergents, etc.) i altres actius no financers (immobles, arts, criptomonedes, etc.)
• Planificar l´acumulació, successió, jubilació i altres com la integració de tot el patrimoni, les reestructuracions i plans segons els objectius personals o familiars tenint en compte el compliment legal i fiscal.
• Analitzar l’equilibri entre renda fixa i variable per tal de construir carteres de bons i  accions.
• Conèixer les finances sostenibles i la psicologia en la inversió.

Aquest programa formatiu està adreçat a empresaris, professionals, inversors i, en general, a totes les persones interessades en planificar i gestionar millor el seu patrimoni. Els facilitarà la seva activa implicació, participació i presa de decisions. Al no tractar-se d’un curs formatiu per a professionals, s’orienta cap al coneixement de la integritat i globalitat de la gestió patrimonial. No es pretén formar especialistes o experts professionals, sinó facilitar una bona comprensió de tots o de la majoria dels aspectes involucrats en una gestió patrimonial actual, completa i pràctica. Finalment, el curs transmetrà aquells conceptes i idees que facilitaran una millor relació amb l’assessor o assessors financers, entendre el nivell de risc i d’oportunitats de rendiments dels productes i comparar els resultats amb benchmarks que simplifiquin les decisions de canvis i adaptacions en cada portfoli financer i patrimonial.

Tema 1. Introducció al programa i visió Macroeconòmica global. 

Objectiu: Contextualitzar l'entorn econòmic i geopolític on es prenen decisions d'inversió.

Contingut: Perspectives macroeconòmiques i geopolítiques actuals. Impacte dels cicles econòmics a la gestió patrimonial. Inflació, tipus d'interès i decisions d'inversió.

Tema 2. Inversió en Renda fixa.

Objectiu: Comprendre els principis d'inversió en renda fixa.

Contingut: Característiques de la renda fixa: bons governamentals i corporatius. Risc de crèdit, durada i sensibilitat als tipus d'interès. Impacte de la inflació i política monetària als bons. Construcció de carteres de renda fixa eficients.

Tema 3. Inversió en Renda variable.

Objectiu: Analitzar els mercats de renda variable i el paper que tenen en la gestió patrimonial.

Contingut: Conceptes clau de renda variable: valoració, dividends i creixement. Cicles de mercat i estils d'inversió. Estratègies d'inversió en accions.

Tema 4. Fons d'inversió i ordres de gestió.

Objectiu: Explorar la gestió professionalitzada de les inversions mitjançant fons.

Contingut: Tipus de fons: actius tradicionals i alternatius. Selecció de fons i avaluació de desenvolupament. Iniciació a la construcció de carteres mitjançant fons d'inversió

Tema 5. Gestió de carteres.

Objectiu: Explicar com es construeixen i es gestionen carteres d'inversió.

Contingut: Principis de “asset allocation” i diversificació. Gestió activa vs. gestió passiva. Mesurament del risc i rendibilitat en carteres patrimonials. Eines tecnològiques i plataformes de gestió de carteres.

Tema 6. Planificació financera i successió patrimonial.

Objectiu: Entendre la importància d'estructurar correctament el patrimoni i planificar-ne la successió.

Contingut: Com estructurar un patrimoni a llarg termini. Planificació de la successió familiar: com evitar conflictes. Govern familiar i regles de funcionament a Family Offices. El paper de l'educació financera en la continuïtat del llegat.

Tema 7. Estratègies fiscals i optimització del patrimoni. 

Objectiu: Aprofundir en les estratègies per optimitzar fiscalment el patrimoni.

Contingut: Fiscalitat de les inversions financeres i empresarials. Estratègies d'optimització fiscal. Canvis reguladors i el seu impacte a la planificació patrimonial.

Tema 8. Inversió immobiliària.

Objectiu: Explorar el paper de l'immobiliari a la gestió patrimonial.

Contingut: Tipus d'inversió immobiliària (directa i indirecta). Rendibilitat i riscos del sector immobiliari. Relació entre els cicles econòmics i la inversió immobiliària. Vehicles d'inversió immobiliària (REITs, fons immobiliaris, Crowdfunding/lending immobiliari).

Tema 9. Criptoactius i el món Fintech.

Objectiu: Comprendre l'impacte dels criptoactius i la tecnologia Fintech en la gestió patrimonial i les finances tradicionals.

Contingut: Introducció als criptoactius. Blockchain i el seu impacte a les finances. DeFi (Finances Descentralitzades): Què són i com poden canviar la gestió patrimonial? Stablecoins i CBDCs (Monedes digitals de bancs centrals). Tokenització d'actius: béns immobles, art i altres actius tokenitzats. Regulació i riscos: Marc legal dels criptoactius. Tendències a Fintech: Banca digital, Robatori-advisors, IA en inversió i nous models de negoci

Tema 10. Finances conductuals i psicologia en la inversió.

Objectiu: Comprendre com influeixen les emocions i els biaixos cognitius en les decisions d'inversió.

Contingut: Introducció a les finances conductuals i la seva rellevància a la inversió. Principals biaixos cognitius: ancoratge, excés de confiança, aversió a la pèrdua… Impacte de les emocions a la presa de decisions financeres. Aplicació pràctica a la gestió patrimonial.

El curs és una combinació de sessions presencials amb lectures i recursos formatius on line.

Així, es farà una sessió presencial per setmana, amb una planificació de lectures prèvies i/o continguts e.learning, a través de la plataforma IEF Campus.

El curs té una durada de 30 hores que es duran a terme en 10 sessions de 3 hores.

• Formació d’alt nivell impartida per experts.
• Enfocament pràctic i actualitzat.
• Networking amb inversors i professionals del sector.
• Perspectiva global dels mercats.
• Coneixement en noves tendències.
• Visió estratègica de la planificació patrimonial.
• Aplicació pràctica.
• Certificat de participació per part de la Cambra de Comerç de Sabadell i la Barcelona Finance School.

Formadors especialitzats de l'Institut d'Estudis Financers.