La gestión de un patrimonio personal o familiar

• Conocer los elementos a tener en cuenta por la gestión de patrimonios financieros como tipología de inversores y personalización de las inversiones. Objetivos, horizonte, riesgo, diversificación.
• Utilizar medidas de rendimiento, volatilidad/riesgo y otros indicadores básicos del análisis financiero fundamental.
• Relacionar entidades, activos y mercados financieros y de capitales, así como la política monetaria y los mercados, la coyuntura económica, variables e indicadores clave.
• Conocer los tipos de activos disponibles, vehículos de inversión (fondos, sociedades, ETF's, seguros,...), la inversión alternativa (private equity y lending, emergentes, etc.) y otros activos no financieros (inmuebles, artes , criptomonedas, etc.)
• Planificar la acumulación, sucesión, jubilación y otros como la integración de todo el patrimonio, las reestructuraciones y planes según sus objetivos personales o familiares teniendo en cuenta el cumplimiento legal y fiscal.
• Analizar el equilibrio entre renta fija y variable para construir carteras de bonos y acciones.
• Conocer las finanzas sostenibles y la psicología en la inversión.

Dirigido a empresarios, profesionales, inversores y, en general, a todas las personas interesadas en planificar y gestionar mejor su patrimonio. Les facilitará su activa implicación, participación y toma de decisiones. Al no tratarse de un curso formativo para profesionales, se orienta hacia el conocimiento de la integridad y la globalidad de la gestión patrimonial. No se pretende formar a especialistas o expertos profesionales, sino facilitar una buena comprensión de todos o de la mayoría de los aspectos involucrados en una gestión patrimonial actual, completa y práctica. Por último, el curso transmitirá aquellos conceptos e ideas que facilitarán una mejor relación con el asesor o asesores financieros, entender el nivel de riesgo y de oportunidades de rendimientos de los productos y comparar los resultados con benchmarks que simplifiquen las decisiones de cambios y adaptaciones en cada portfolio financiero y patrimonial.

Tema 1. Introducción al programa y visión Macroeconómica global.

Objetivo: Contextualizar el entorno económico y geopolítico en el que se toman decisiones de inversión

Contenido: Perspectivas macroeconómicas y geopolíticas actuales. Impacto de los ciclos económicos en la gestión patrimonial. Inflación, tipos de interés y decisiones de inversión.
 

Tema 2. Inversión en Renta fija.

Objetivo: Comprender los principios de inversión en renta fija.

Contenido: Características de la renta fija: bonos gubernamentales y corporativos. Riesgo de crédito, duración y sensibilidad a los tipos de interés. Impacto de la inflación y política monetaria en los bonos. Construcción de carteras de renta fija eficientes.
 

Tema 3. Inversión en Renta variable.

Objetivo: Analizar los mercados de renta variable y su papel en la gestión patrimonial.

Contenido: Conceptos clave de renta variable: valoración, dividendos y crecimiento. Ciclos de mercado y estilos de inversión. Estrategias de inversión en acciones.
 

Tema 4. Fondos de Inversión y mandatos de gestión.

Objetivo: Explorar la gestión profesionalizada de inversiones mediante fondos.

Contenido: Tipos de fondos: activos tradicionales y alternativos. Selección de fondos y evaluación de desempeño. Iniciación a la construcción de carteras mediante fondos de inversión 
 

Tema 5. Gestión de carteras.

Objetivo: Explicar cómo se construyen y gestionan carteras de inversión.

Contenido: Principios de “asset allocation” y diversificación. Gestión activa vs. gestión pasiva. Medición del riesgo y rentabilidad en carteras patrimoniales. Herramientas tecnológicas y plataformas de gestión de carteras.
 

Tema 6. Planificación financiera y sucesión patrimonial.

Objetivo: Entender la importancia de estructurar correctamente el patrimonio y planificar la sucesión.

Contenido: Cómo estructurar un patrimonio a largo plazo. Planificación de la sucesión familiar: cómo evitar conflictos. Gobierno familiar y reglas de funcionamiento en Family Offices. El papel de la educación financiera en la continuidad del legado.
 

Tema 7. Estrategias fiscales y optimación del patrimonio.

Objetivo: Profundizar en las estrategias para optimizar fiscalmente el patrimonio.

Contenido: Fiscalidad de las inversiones financieras y empresariales. Estrategias de optimización fiscal. Cambios regulatorios y su impacto en la planificación patrimonial.
 

Tema 8. Inversión Inmobiliaria.

Objetivo: Explorar el papel del inmobiliario en la gestión patrimonial.

Contenido: Tipos de inversión inmobiliaria (directa e indirecta). Rentabilidad y riesgos del sector inmobiliario. Relación entre los ciclos económicos y la inversión inmobiliaria. Vehículos de inversión inmobiliaria (REITs, fondos inmobiliarios, Crowdfunding/lending Inmobiliario).
 

Tema 9. Criptoactivos y el mundo Fintech.

Objetivo: Comprender el impacto de los criptoactivos y la tecnología Fintech en la gestión patrimonial y en las finanzas tradicionales.

Contenido: Introducción a los criptoactivos. Blockchain y su impacto en las finanzas. DeFi (Finanzas Descentralizadas): ¿Qué son y cómo pueden cambiar la gestión patrimonial?. Stablecoins y CBDCs (Monedas digitales de bancos centrales). Tokenización de activos: Bienes inmuebles, arte y otros activos tokenizados. Regulación y riesgos: Marco legal de los criptoactivos. Tendencias en Fintech: Banca digital, Robo-advisors, IA en inversión y nuevos modelos de negocio.

Tema 10. Finanzas conductuales y psicología en la inversión. 

Objetivo: Comprender cómo las emociones y los sesgos cognitivos influyen en las decisiones de inversión.

Contenido: Introducción a las finanzas conductuales y su relevancia en la inversión. Principales sesgos cognitivos: anclaje, exceso de confianza, aversión a la pérdida… Impacto de las emociones en la toma de decisiones financieras. Aplicación práctica en la gestión patrimonial.
 

El curso es una combinación de sesiones presenciales con lecturas y recursos formativos online.

Así, se realizará una sesión presencial por semana, con una planificación de lecturas previas y/o contenidos e.learning, a través de la plataforma IEF Campus.

El curso tiene una duración de 30 horas que se realizarán en 10 sesiones de 3 horas.

• Formación de alto nivel impartida por expertos.
• Enfoque práctico y actualizado.
• Networking con inversores y profesionales del sector.
• Perspectiva global de los mercados.
• Conocimiento en nuevas tendencias.
• Visión estratégica de la planificación patrimonial.
• Aplicación práctica.
• Certificado de participación por parte de la Cámara de Comercio de Sabadell y la Barcelona Finance School.

Formadores especializados del Instituto de Estudios Financieros.